Waarom een bezoek aan een financieel planner nuttig is

Je hebt vast weleens gehoord van een financieel planner en jezelf toen afgevraagd wat nu eigenlijk het nut is van dit beroep? Een financieel planner geeft je als het ware een kijkje in de toekomst op financieel vlak. Hij maakt daarvoor gebruik van een financieel plan waarin je financiële wensen en verplichtingen worden vastgelegd.

Hoewel dit een tijdrovende klus kan zijn, is het zeer de moeite waard om eens met een onafhankelijk persoon te kijken naar wat er binnenkomt en wat er exact uitgaat. Niet alleen nu, maar ook straks in de toekomst als je aan het genieten bent van je pensioen.

Een onafhankelijk advies

Een financieel planner kan je voorzien van een onafhankelijk advies. Hij geeft je een persoonlijk advies hoe je slim met je geld kunt omgaan, zonder dat je bepaalde risico’s over het hoofd ziet. Het is belangrijk om je te beseffen dat er dus niet in eerste instantie financiële producten worden verkocht, maar dat jou op een integere wijze een advies wordt verstrekt.

Sparen voor de toekomst

Veel mensen zijn gericht op het genieten in het hier en nu en dat is ontzettend goed. Toch is het ook verstandig om na te denken over je toekomst. Want hoe zit het bijvoorbeeld met je pensioen? Weet je dat dit vaak maximaal 70% van de laatstverdiende salaris bedraagt? Kun je dan nog doen wat je altijd al hebt willen doen of kun je beter nu geld apart zetten om daarvoor alvast te sparen.

Financiële producten afsluiten

Nadat de uitslag van het rapport bekend is, kun je afhankelijk van de uitslag van het financieel rapport aanvullende producten afsluiten. Denk bijvoorbeeld aan een lijfrenteverzekering of bankspaarproducten. Daarmee voorkom je dat er een financieel tekort ontstaat in de toekomst. Plan daarom gerust eens een afspraak in!

Voorkom financiële problemen in de toekomst

Onverwachte veranderingen

In het hier en nu kun jij je zaken financieel goed op orde hebben. Je hebt voldoende inkomen om maandelijks van rond te komen, je hebt een leuk huis en daarnaast heb je ook nog wat spaargeld achter de hand. Maar wat gebeurt er als er in je toekomst een onverwachte verandering om de hoek komt kijken? Bijvoorbeeld: je partner overlijdt, je verliest je baan, je raakt arbeidsongeschikt of je wordt ernstig ziek.

Is er voldoende financiële zekerheid?

Bovengenoemde situatieschetsen kunnen er voor zorgen dat je flink wat geld kwijt raakt. Mocht je partner komen te overlijden, kun je dan nog steeds je huis betalen? Is de overlijdensrisicoverzekering die je bij de hypotheek hebt afgesloten hoog genoeg? En wat wanneer 30% van je inkomen wegvalt doordat jij je baan verliest, kun je dan nog steeds de leuke dingen doen die je altijd al deed?

Ga langs bij de financieel adviseur

Door langs te gaan bij een onafhankelijk financieel adviseur, kun je een overzicht krijgen hoe je financiële situatie er over een aantal jaren kan komen uit te zien na zo’n gebeurtenis. Hij kan je bijvoorbeeld adviseren om je overlijdensrisicoverzekering te verhogen. Maar ook kan hij je wijzen op de voordelen van een arbeidsongeschiktheidsverzekering. Deze verzekering keert uit mocht een gedeelte van het inkomen wegvallen bij arbeidsongeschiktheid.

Bouwen aan een gezonde toekomst

Door financieel zaken goed te plannen, kun je vervelende scenario’s in de toekomst voorkomen. Een financieel rapport op laten maken door een financieel adviseur is daarom een verstandige beslissing. Je weet dan direct waar de knelpunten liggen en wat je kunt doen om zaken anders aan te pakken. Soms is het afsluiten van een extra overlijdensrisicoverzekering of uitvaartverzekering al voldoende. Daarmee kun je vol vertrouwen de toekomst in gaan!